招聘 | 中信银行信用卡中心发布反洗钱可疑与评级管理岗、异常行为监测岗

2023年中信银行信用卡中心社会招聘启事。

反洗钱管理—可疑与评级管理岗

工作职责：
1、负责对可疑交易开展人工监测分析及后续跟踪处理、大额交易补录、员工可疑交易监测及卡组织洗钱风险预警处理工作；
2、负责牵头组织开展客户洗钱风险评估工作，监督指导业务条线部门开展客户洗钱风险评估工作，负责客户洗钱风险评估复评，建立“事前、事中、事后”客户洗钱风险信息共享机制，发布洗钱风险提示，完成洗钱类型分析报告；
3、负责对接、组织、落实中国人民银行等监管机构的协查和排查；
4、负责反洗钱名单监控管理工作，持续优化名单监控处理业务流程，组织开展卡中心涉恐排查、名单历史回溯检查等工作；
5、负责建立信用卡特色化交易监测机制，参与可疑交易监测标准调整、可疑交易模型研发等；
6、负责反洗钱项目解决方案规划和落地执行，包括业务梳理、需求沟通、数据和业务分析、量化模型构建、策略构建等工作；
7、完成领导交办的其他工作。

任职要求：

1、三年以上金融相关行业从业经验；
2、具有较高的文字写作水平和统计分析能力；
3、具有较强的人际沟通能力、计划组织能力和分析判断能力，良好的书面表达能力、语言表达能力，并能熟练操作Excel、PowerPoint等办公软件；
4、熟悉监管部门各项反洗钱政策制度要求，熟悉海外制裁政策优先；
5、具有英文工作能力优先；
6、具有大数据处理、分析及模型开发工作经验者优先；
7、持有人民银行反洗钱资格证、CAMS等专业证书者优先；
8、具有银行反洗钱规则、指标建设，反洗钱模型体系以及具备业务和数据的深入分析能力；
9、熟练掌握Python、C++、sql一种或几种常见开发语言。

反洗钱管理—异常行为监测岗

工作职责：
1、使用大数据平台研发、实施及优化反洗钱后督风险监测模型和规则，对异常交易进行预警和相关处理；
2、对用户进行全方位画像，建立用户分类体系，识别用户及商户风险类型和异常模式，使用机器学习算法建模，挖掘账户存在的洗钱风险；
3、统筹搭建反洗钱相关信息系统，根据业务需求进行架构设计；
4、根据外部监管、内部管理动态发展，梳理卡中心各业务流程及业务系统，利用大数据分析、模型监测等技术方法，检视业务设计、系统流程等风险薄弱模块；
5、探索反洗钱领域新技术研究与引进，持续推动人工智能规划及应用。

任职要求：
1、三年以上金融或计算机相关行业从业经验；
2、熟练掌握Python、C++、Java、一种或几种常见开发语言，有一定的数据统计分析能力；
3、熟悉SQL、HQL语言，有spark、hadoop大数据系统架构开发使用经验；
4、具有数据库查询优化、前端开发经验，爬虫经验，自动化工具经验，图像处理、自然语言处理、语音处理经验者优先；
5、具有较强的人际沟通能力和良好的表达能力，有三年以上金融行业从业经验者优先；
6、熟悉监管部门各项反洗钱政策制度要求，有反洗钱、风险管理工作经验者优先。

点击进入中信银行招聘官网，了解更多详情。