银行实现基于交易实时数据的反欺诈分析需要哪些条件?如何分步实现?

银行反欺诈的识别目前是基于历史数据分析得出的结论,那么实现基于交易实时数据的反欺诈分析需要哪些条件?如何分步实现?

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hym38hym38  软件架构设计师 , 某银行
银行交易反欺诈 的实现方法 无非几种。要么基于专家规则或者评分表实现,要么基于实时模型来实现,也可以基于两者的结合来做。 但是无论如何,要实现银行交易实时反欺诈,业务经验是一定要具备的,因为涉及到正式投产后的业务运营。实时交易反欺诈的实现需要几个条件:1、实时交...显示全部

银行交易反欺诈 的实现方法 无非几种。要么基于专家规则或者评分表实现,要么基于实时模型来实现,也可以基于两者的结合来做。 但是无论如何,要实现银行交易实时反欺诈,业务经验是一定要具备的,因为涉及到正式投产后的业务运营。
实时交易反欺诈的实现需要几个条件:
1、实时交易数据的捕获。
2、实时决策引擎,可以是基于规则的,也可以是基于模型的。
3、完善的风控运营机制及团队。 比如,什么样的交易要拦截、什么样的交易要告警,什么样的交易不用介入,这些需要基于基于规则或者模型进行进一步的约定,而且,需要有监控团队及客户回访机制等等。

收起
银行 · 2019-09-13
浏览1490

提问者

fengzhen2003
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  • 发布时间:2019-09-05
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